나도 모르게 더 낸 세금? 근로자/사업자라면 꼭 알아야 할 경정청구와 리택스!

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세금은 우리 생활에서 빼놓을 수 없는 부분입니다. 하지만 때때로 세금을 과다하게 납부하게 되는 경우가 발생합니다. 이럴 때 유용한 제도가 바로 경정청구입니다. 경정청구를 통해 과다 납부한 세금을 돌려받을 수 있는 방법에 대해 알아보겠습니다. 😊

경정청구란?

경정청구는 납세자가 신고한 세금이 과다하게 부과되었거나 환급받을 수 있는 세액이 누락된 경우, 이를 바로잡기 위해 세무서에 신청하는 절차를 말합니다. 이는 국세기본법 제45조에 따라, 개인이 세금을 과다 납부한 경우 5년 이내에 환급을 신청할 수 있는 권리를 부여받습니다. 경정청구는 법인세, 개인사업소득세, 부가가치세 등 다양한 세목에 적용될 수 있습니다.

경정청구 대상

경정청구의 대상은 주로 연말정산에서 누락된 항목이나 과다 납부된 세금입니다. 예를 들어, 월세, 의료비 세액공제, 기부금, 교육비, 중소기업 취업자 소득세 감면 신청 등이 포함됩니다. 이러한 항목들은 종종 간과되기 쉬우므로, 경정청구를 통해 환급받을 수 있는 기회를 놓치지 않도록 주의해야 합니다.

놓치기 쉬운 주요 경정청구 항목

월세 세액공제: 국세청 간소화 서비스에 자동으로 반영되지 않는 경우가 많습니다. 임대차계약서, 월세 이체 내역 등을 직접 제출해야 하며, 무등록 임대인에게 낸 월세도 공제 대상입니다.
기부금 세액공제: 종교단체나 소규모 비영리단체에 기부한 내역은 간소화 자료에서 빠지는 경우가 많으므로 직접 받은 기부금 영수증을 제출해야 합니다.
의료비 세액공제 (비급여 항목): 한방치료, 비급여 시술, 장애인 보장구 구입비 등은 자동 반영되지 않거나 누락될 수 있습니다. 병원에서 발급한 세부 영수증과 지급명세서가 필요합니다.
교육비 세액공제 (학원비 등): 유치원, 초중고 교습소·학원비는 간소화 서비스에 반영되지 않는 경우가 많습니다. 학원이나 기관에서 납입 증명서를 받아 제출해야 합니다. 미취학 아동의 학원비도 공제 대상에 포함될 수 있습니다.
중소기업 취업자 소득세 감면: 청년, 경력단절여성, 고령자 등이 중소기업에 취업하면 소득세를 3~5년간 최대 90%까지 감면받을 수 있습니다. 직접 신청하지 않으면 혜택을 놓치기 쉬우므로 확인이 필요합니다.
인적공제: 부양가족 중 놓치고 지나간 부분이 있는지 다시 확인하는 것이 중요합니다. 특히 맞벌이 부부의 경우 배우자 명의로 공제받지 못한 의료비를 활용하여 공제 문턱을 넘는 경우도 있습니다.

근로자 경정청구 기간 및 신청방법

경정청구는 법정 신고 기한이 지난날로부터 5년 이내에 신청할 수 있습니다. 예를 들어, 2020년 귀속 소득에 대한 경정청구는 2025년 5월 31일까지 가능합니다.

신청은 국세청 홈택스 또는 관할 세무서 방문을 통해 할 수 있습니다. 홈택스에서는 '신고/납부' 탭에서 '종합소득세' 또는 '근로소득자 신고서'를 선택한 후 '경정청구 작성'을 클릭하여 진행할 수 있습니다. 경정청구를 제출하면 보통 2개월 이내에 심사가 진행되며, 환급 결정이 나면 해당 계좌로 환급액이 입금됩니다. 혹시 놓친 공제 항목이 없는지 꼼꼼히 확인하시어 더 낸 세금을 돌려받으시길 바랍니다.

사업자를 위한 경정청구 신청 온라인 플랫폼

"리택스(re.tax)"는 사업자들을 위한 세금 환급 플랫폼으로, 주로 경정청구를 통해 과거에 더 냈던 세금을 찾아 돌려받을 수 있도록 돕는 서비스입니다. "리택스"는 주로 사업자 세금 환급 플랫폼 또는 세무회계컨설팅 법인을 의미하는 경우가 많습니다.

1. 리택스 (re.tax) - 사업자 세금 환급 플랫폼 https://www.retax.co.kr/

신승회계법인에서 출시한 사업자 대상 세금 환급 전문 플랫폼입니다.
사업자들이 모르고 더 낸 세금을 찾아 돌려받을 수 있도록 경정청구 서비스를 제공합니다.
주로 AI 기반으로 과거 5년간의 세금 신고 내역을 분석하여 환급 가능 금액을 알려주고, 실제 환급 신청까지 대리해 주는 서비스를 제공합니다.
개인사업자와 법인사업자 모두 이용할 수 있으며, 카카오톡이나 공동인증서 등을 통해 간편하게 환급금을 조회할 수 있는 것이 특징입니다.

2. 리택스 세무회계컨설팅

서울 서초구에 위치한 세무회계 컨설팅 법인의 이름입니다.
이곳에서는 일반적인 세무 기장, 신고 대리, 세무 자문, 양도/상속/증여, 세무 진단 및 조사 대응, 경정청구 등 다양한 세무 서비스를 제공합니다.

리택스 세금 환급 (경정청구) 신청 방법

리택스(re.tax)는 온라인 기반 서비스이므로, 대부분의 절차가 웹사이트에서 진행됩니다.

1. 리택스 홈페이지 접속:

리택스 공식 홈페이지(re.tax)에 접속합니다.

2. 사업장 유형 선택 및 정보 입력:

환급을 신청하려는 사업장 유형 (개인사업자, 법인사업자, 또는 근로자/프리랜서)을 선택합니다.
해당 사업자 유형에 맞는 기본적인 정보 (이름, 연락처, 사업자등록번호 등)를 입력합니다.

3. 간편 인증 및 자료 연동:

공동인증서(구 공인인증서) 또는 간편 인증 (카카오톡, 금융인증서 등)을 통해 본인 인증을 진행합니다.
인증이 완료되면, 리택스 시스템이 홈택스, 4대 보험 등의 세금 신고 관련 자료를 자동으로 가져와 분석합니다. 이 과정에서 과거 5년간의 세금 신고 내역을 AI가 자동 분석하게 됩니다.

4. 예상 환급금 조회:

AI 분석이 완료되면, 고객이 돌려받을 수 있는 예상 세금 환급금을 즉시 확인할 수 있습니다. 이 과정은 보통 3분 이내로 빠르다고 알려져 있습니다.

5. 경정청구 계약 요청:

예상 환급금을 확인한 후, 실제 환급 절차를 진행하기 위해 '경정청구 계약 요청' 버튼을 클릭합니다.
이 단계에서 리택스 서비스 이용에 대한 계약서 작성을 진행하고, 담당 세무사(신승회계법인 소속)가 배정됩니다.

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6. 전문 세무사 상담 및 최종 검토:

배정된 전문 세무사가 고객의 구체적인 상황과 신고 자료를 최종적으로 검토합니다. 이 과정에서 누락된 세액 공제나 감면 항목이 없는지 꼼꼼히 확인하고, 맞춤 세제 혜택을 적용하여 환급액을 확정합니다.
궁금한 점이 있다면 세무사와의 상담을 통해 문의할 수 있습니다.

7. 세금 환급 완료:

세무사의 검토 및 경정청구 서류 제출이 완료되면, 관할 세무서에서 심사가 진행됩니다.
일반적으로 신청 후 최대 2개월 이내에 국세청에서 환급 결정이 내려지고, 고객이 지정한 계좌로 환급액이 입금됩니다.

✅ 신청 자격 및 유의사항

환급 대상: 최근 5년간 사업자등록을 유지했거나 세금을 낸 사업자(개인사업자, 법인사업자), 또는 근로자/프리랜서 중 과거 신고 시 세액 공제나 감면 혜택을 놓친 경우 대상이 됩니다. 폐업한 사업자도 환급 대상이 될 수 있습니다.
경정청구 기한: 세금을 납부한 연도로부터 5년 이내에만 경정청구를 신청할 수 있습니다. (예: 2020년 귀속 소득에 대한 경정청구는 2025년 5월 31일까지 가능)
세무조사와 무관: 경정청구는 납세자의 정당한 권리 행사이며, 세무조사와는 무관합니다.
실제 환급 신청 및 수수료: 예상 환급금을 확인한 후, 실제 경정청구 대행 서비스를 의뢰하여 환급금을 돌려받게 되면, 실제로 환급받는 금액의 일정 비율을 수수료로 지불하게 됩니다. 이 수수료율은 리택스(신승회계법인) 측의 정책에 따라 달라질 수 있으며, 일반적으로는 환급액이 클수록 수수료율이 낮아지거나, 총 환급액의 일정 비율로 책정됩니다.

리택스는 복잡한 세금 환급 절차를 간편하게 처리할 수 있도록 돕는 서비스이므로, 예상 환급금 조회부터 시작해 보시는 것을 추천합니다.

이 과정은 대략 2개월 정도 소요됩니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 경정청구가 무엇인가요?

A1. 경정청구는 납세자가 법정신고기한까지 세금 신고를 했지만, 과다하게 납부했거나 잘못 신고한 세금이 있는 경우, 세무서에 이를 바로잡아 달라고 요청하여 더 낸 세금을 돌려받는 제도입니다. 근로자는 연말정산 시 놓친 공제 항목이 있을 때, 사업자는 종합소득세나 부가가치세 신고 시 오류나 누락이 있었을 때 활용할 수 있습니다.

Q2. 근로자도 경정청구를 신청할 수 있나요?

A2. 네, 물론입니다! 연말정산 시 놓친 소득공제나 세액공제 항목이 있다면 경정청구를 통해 세금을 돌려받을 수 있습니다. 대표적인 예시로는 월세액 세액공제, 기부금 세액공제, 의료비 세액공제 중 국세청 간소화 서비스에 반영되지 않은 항목 등이 있습니다.

Q3. 리택스(re.tax)는 어떤 서비스인가요?

A3. 리택스는 사업자들을 위한 세금 환급 전문 플랫폼입니다. AI 기술을 활용하여 과거 5년간의 세금 신고 내역을 분석하고, 놓친 공제나 감면 혜택을 찾아 더 낸 세금을 환급받을 수 있도록 도와줍니다. 주로 경정청구 대행 서비스를 제공하며, 신승회계법인 소속 세무사들이 직접 환급 절차를 진행합니다.

Q4. 리택스는 근로자도 이용할 수 있나요?

A4. 리택스는 주로 사업자(개인사업자, 법인사업자)를 타겟으로 세금 환급 서비스를 제공합니다. 다만, 최근에는 근로소득자나 프리랜서도 환급 가능 여부를 조회할 수 있는 기능을 제공하는 경우도 있습니다. 홈페이지에서 본인의 소득 유형에 맞는 서비스를 확인해 보시는 것이 좋습니다.

Q5. 리택스 이용 시 수수료가 발생하나요?

A5. 예상 환급금을 조회하는 과정은 무료입니다. 하지만 실제로 리택스를 통해 경정청구 서비스를 이용하고 세금을 환급받게 되면, 환급받은 금액의 일정 비율을 수수료로 지불해야 합니다. 수수료율은 환급 금액에 따라 달라질 수 있으니, 서비스 이용 전 반드시 확인해야 합니다.

Q6. 경정청구는 언제까지 신청할 수 있나요?

A6. 법정 신고 기한이 지난 날로부터 5년 이내에 신청할 수 있습니다. 예를 들어, 2020년에 대한 세금이라면 2025년 5월 31일까지 경정청구를 신청할 수 있습니다. 기한이 지나면 환급받을 수 없으니 서두르는 것이 좋습니다.

Q7. 경정청구를 신청하면 세무조사를 받게 되나요?

A7. 경정청구는 납세자의 정당한 권리 행사이며, 일반적으로 세무조사와는 무관합니다. 다만, 아주 드물게 환급 금액이 크거나 내용이 복잡한 경우 추가 소명 자료를 요청할 수는 있습니다. 리택스와 같은 전문 플랫폼을 이용하면 이러한 과정도 전문가의 도움을 받을 수 있습니다.

Q8. 리택스를 이용하면 어떤 장점이 있나요?

A8. 리택스는 세무 지식이 없는 일반인도 간편하게 예상 환급금을 조회할 수 있고, 복잡한 경정청구 서류 작성 및 제출 과정을 전문 세무사가 대행해주어 편리합니다. AI 분석을 통해 놓치기 쉬운 숨은 환급금까지 찾아준다는 장점이 있습니다.

마무리

경정청구는 세금 환급을 받을 수 있는 좋은 기회입니다. 하지만, 신청 과정에서 필요한 서류나 절차를 잘 이해하고 준비해야 합니다. 또한, 경정청구를 통해 환급받을 수 있는 항목들을 미리 체크해 두는 것이 좋습니다. 이를 통해 세금 환급을 놓치는 일이 없도록 해야 합니다.

이런 자료를 참고 했어요.

[1] NAVER - 2025년 경정청구 방법 (연말정산 누락 환급받는 법 신청기한 ) (https://blog.naver.com/PostView.naver?blogId=zext_generation&logNo=223839243376)

[2] 토스 - 연말정산 내역 빠트렸다면, 경정청구 신청하세요 (https://blog.toss.im/article/yearendtax-again)

[3] 세무법인 세이브택스 - 경정청구로 세금 돌려받는 대표 사례 4가지 (https://www.save-tax.co.kr/blog/%EA%B2%BD%EC%A0%95%EC%B2%AD%EA%B5%AC%EB%A1%9C-%EC%84%B8%EA%B8%88-%EB%8F%8C%EB%A0%A4%EB%B0%9B%EB%8A%94-%EB%8C%80%ED%91%9C-%EC%82%AC%EB%A1%80-4%EA%B0%80%EC%A7%80)

[4] 삼쩜삼 - 연말정산 누락분 경정청구로 돌려받는 방법 (https://help.3o3.co.kr/hc/ko/articles/44381945978265-%EC%97%B0%EB%A7%90%EC%A0%95%EC%82%B0-%EB%88%84%EB%9D%BD%EB%B6%84-%EA%B2%BD%EC%A0%95%EC%B2%AD%EA%B5%AC%EB%A1%9C-%EB%8F%8C%EB%A0%A4%EB%B0%9B%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95)